אמנת שירות זו מפרטת את עקרונות השירות וזכויות הלקוחות בקבלת שירותים הניתנים על ידי דוד חולמר במסגרת רישיונו כסוכן ביטוח פנסיוני.
בעל הרישיון
דוד חולמר
סוכן ביטוח פנסיוני
רישיון מס':
L-00139535
דוא"ל:
david@kholmer.com
טלפון:
054-802-0504
כתובת:
עמק 6, באר יעקב
ימי ושעות פעילות:
א'-ה' 09:00–18:00
פגישות מתקיימות בתיאום מראש.
היקף אמנת השירות
אמנה זו מתייחסת לשירותים הניתנים במסגרת רישיון סוכן הביטוח הפנסיוני.
שירותי ייעוץ וליווי משכנתאות ושירותי מימון אחרים המוצגים באתר הם שירותים נפרדים ואינם ניתנים מכוח רישיון זה.
עקרונות השירות
במסגרת השירות אפעל:
- בהגינות, בכבוד ובמקצועיות.
- תוך שמירה על פרטיות וסודיות המידע בהתאם להוראות הדין.
- למסירת מידע והסברים בצורה ברורה ומובנת ככל האפשר.
- למתן מענה ענייני ומנומק לפניות.
- לעדכון הלקוח לגבי דרכי ההתקשרות ואופן קבלת השירות.
- לליווי הטיפול בפנייה עד לסגירת מעגל, ככל שהעניין מצוי באחריותי.
זמני מענה
ככלל, אפעל לעמוד בזמני השירות הבאים:
- מענה ראשוני לפניית לקוח:
- בתוך 2 ימי עסקים.
- תיאום פגישה או שיחה:
- בתוך 7 ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה.
- העברת אישור, מסמך או בקשה לגוף מוסדי:
- בתוך 7 ימי עסקים.
- מסירת מסמך הקשור ללקוח והמצוי ברשותי:
- בתוך 3 ימי עסקים.
- פניית שירות הנוגעת לשינוי במצבו של לקוח בקשר למוצר פנסיוני:
- בתוך 7 ימי עסקים ממועד שנודע על השינוי, ככל שהדבר רלוונטי.
- מסירת מידע בנוגע לזכויות בנושא תביעה ודרכי הפעולה האפשריות:
- בתוך 2 ימי עסקים ממועד קבלת הפנייה.
בנסיבות מיוחדות שבהן נדרש בירור נוסף, טיפול של צד שלישי או נסיבות אחרות המצדיקות זאת, משך הטיפול עשוי להתארך, ובלבד שהטיפול יימשך במשך זמן סביר בהתאם לנסיבות.
שינויים במצבו של הלקוח
כאשר יינתן שירות פנסיוני מתמשך, ובהתאם להוראות הדין, ייבחן הצורך בפנייה ללקוח כאשר נודע על שינוי מהותי במצבו שעשוי להשפיע על התאמת המוצר הפנסיוני.
שינויים כאלה עשויים לכלול, בין היתר:
- שינוי מקום עבודה
- עזיבת עבודה
- שינוי בשכר
- שינוי בהפרשות
- שינוי במצב המשפחתי או בנסיבות אחרות הרלוונטיות למוצר הפנסיוני
מסמכים ומידע
לקוח רשאי לבקש מסמכים הקשורים אליו והמצויים ברשותי, בכפוף להוראות הדין.
כאשר נדרש להעביר מסמך או בקשה לגוף מוסדי, הדבר ייעשה בהתאם להוראות הדין ובכפוף לזמני הטיפול והתהליכים של אותו גוף.
פרטיות וסודיות
מידע ומסמכים שנמסרים במסגרת השירות יישמרו בהתאם להוראות הדין ולמדיניות הפרטיות של העסק.
שכר טרחה
ככל שבעתיד ייגבה מהלקוח תשלום ישיר בגין שירות הניתן במסגרת הרישיון ובנסיבות שבהן הדין מחייב זאת, תנאי התשלום והיקף השירות יוסדרו מראש בהתאם להוראות הדין.
פניות בנושא השירות
לפניות:
דוד חולמר
Kholmer Finance
דוא"ל:
david@kholmer.com
טלפון:
054-802-0504
ימי פעילות:
א'-ה' 09:00–18:00
עדכון אמנת השירות
אמנת השירות עשויה להתעדכן מעת לעת בהתאם לשינויים בהוראות הדין, בפעילות ובאופן מתן השירות.
במקרה של סתירה בין אמנה זו לבין הוראות הדין או הוראות מחייבות של רשות שוק ההון, יחולו ההוראות המחייבות.