עמוד זה נועד להבהיר את מעמדו המקצועי של דוד חולמר בכל הנוגע לפעילות בתחום הביטוח והשיווק הפנסיוני, ואת ההבחנה בין פעילות זו לבין שירותי ייעוץ וליווי המשכנתאות המוצעים באתר.
פרטי בעל הרישיון
דוד חולמר
עוסק מורשה, המפעיל את Kholmer Finance
סוג רישיון:
סוכן ביטוח פנסיוני
מספר רישיון:
L-00139535
הרישיון ניתן על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
מעמד מקצועי
דוד חולמר הוא סוכן ביטוח פנסיוני ואינו יועץ פנסיוני.
נכון למועד עדכון עמוד זה, דוד חולמר אינו משווק מוצרים פנסיוניים או ביטוחיים. כשתתחיל פעילות כזו, היא תוצג בעמוד או באתר נפרד, והשירות יינתן בהתאם להוראות הדין החלות על שיווק פנסיוני ובהתאם להיקף הרישיון.
זיקות לגופים מוסדיים
נכון למועד עדכון עמוד זה, דוד חולמר אינו עוסק בפועל בשיווק פנסיוני מטעם גוף מוסדי ואין לו הסכמי הפצה או זיקות פעילות עם גופים מוסדיים לצורך שיווק מוצרים פנסיוניים.
אם מצב זה ישתנה, למשל בעבודה דרך סוכנות ביטוח או בהתקשרות עם גוף מוסדי, יפורטו כאן הגופים שאליהם קיימת זיקה, מהות הזיקה, והאם קיימת העדפה למוצרים מסוימים.
שירותי משכנתאות ושירותים נוספים
שירותי ייעוץ וליווי המשכנתאות, בדיקת משכנתא קיימת, מחזור משכנתא, איחוד הלוואות ושירותי מימון אחרים המוצגים באתר הם שירותים נפרדים מהפעילות הניתנת מכוח רישיון סוכן הביטוח הפנסיוני.
אין בהצגת רישיון סוכן הביטוח הפנסיוני באתר כדי להציג שירותים אלה כשירותים הניתנים מכוח הרישיון הפנסיוני או כשירותים המפוקחים מכוחו.
לקוח שפונה בנושא משכנתא אינו מחויב לרכוש או לקבל שירות כלשהו בתחום הביטוח או הפנסיה. ליווי המשכנתא אינו מותנה בכך, ומוצרים ביטוחיים או פנסיוניים לא משווקים במסגרת שיחות המשכנתא.
תשלומים מגופים מממנים בשירותי המשכנתא
בשירותי המשכנתא, דוד חולמר אינו מקבל תשלום, עמלה או טובת הנאה מבנקים או מגופים מממנים אחרים. השכר על שירותים אלה משולם על ידי הלקוח בלבד.
מידע כללי באתר
המידע באתר, בנושאי משכנתאות, מימון, פנסיה וביטוח, הוא מידע כללי. אין לראות בו המלצה אישית או התאמה לצרכיו של אדם מסוים.
תנאי המשכנתא, הריבית ואישור ההלוואה נקבעים על ידי הגוף המממן. הליווי נועד לעזור ללקוח להגיע לתנאים מתאימים ולהבין אותם, ואין בו התחייבות לאישור או לריבית מסוימת.
פרטיות וסודיות
מידע שנמסר במסגרת פעילות פנסיונית יטופל בהתאם להוראות הדין ולמדיניות הפרטיות של העסק.
יצירת קשר
דוד חולמר
Kholmer Finance
דוא"ל:
david@kholmer.com
טלפון:
054-802-0504
כתובת:
עמק 6, באר יעקב
אפשר לבדוק את הרישיון גם במערכת איתור בעלי הרישיון של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (נפתח בחלון חדש).